「加密貨幣詐騙是什麼呢?」
加密貨幣因為其「去中心化」的特點,讓交易不需要第三方單位的介入,買賣雙方可以更自由的持有和流通金錢,但也因為這樣的特點,被許多有心人士所利用,若缺乏審慎評估,很有可能一不小心就掉進加密貨幣詐騙的陷阱裡。
別擔心!過去,我有幫助過上百位同學,教導如何區分真的投資、假的詐騙。協助人們判斷如何趨吉避凶,風險最小化,利潤最大化。
因此,今天我想跟大家分享 6 個常見的加密貨幣詐騙類型,希望可以幫助想進入幣圈的你,更進一步了解區塊鏈世界的陷阱,謹慎應對不上當。
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加密貨幣詐騙類型一:新幣發行 ICO(Initial Coin Offering)
第一種加密貨幣詐騙類型是新幣發行(ICO)。
ICO 指的是加密貨幣新幣首次發行(Initial Coin Offering),類似股票市場中的 IPO,公司為了上市而進行招募。而 ICO 常見的詐騙手法通常會請你用台幣或真的加密貨幣去買他們公司發行的虛擬貨幣。
ICO 詐騙方式一:用台幣去買他們公司發行的虛擬貨幣
有人會跟你說,某個公司要發行新的虛擬貨幣很好很棒、之後可能會漲翻天,要你趕快上車,參與這次 ICO。
或者會告訴你只要買他們公司最新 ICO 發行的幣,再放在他們家平台上,你就會有高額的投報率。 但只要這家公司倒了,負責人跑了,你的台幣就沒了。
ICO 詐騙方式二:用真的加密貨幣,換他們公司發行的虛擬貨幣
有人會跟你說,某個公司最新要發行一種幣,之後會漲翻天,要你趕緊參與 ICO。不過若你要參加 ICO,就要抵押真的有價值的幣,像是比特幣、乙太幣等。
他們會跟你說:「只要現在抵押,之後就可以賺取高額投報率,並且得到他們公司最新發行的虛擬貨幣!」但只要平台倒了,公司倒了,你的比特幣、乙太幣就沒了!
補充:公司 ICO 自己發行的幣,通常沒有使用區塊鏈技術,屬於中心化的幣,只要公司倒閉,你的幣就歸零,此種幣並非正統的加密貨幣。
在加密貨幣市場中,任何人都能夠發起 ICO,通常每個幣背後的團隊是什麼樣的人,是可以完全取得資訊。
如果這個幣缺乏商業模式、沒有詳細的白皮書,甚至可能要用拉人頭的方式行銷,那就可能只是單純的要炒幣,極度可能會瞬間崩盤,投資直接歸零,基本上就像是賭博!
建議如果要買新幣發行,盡量選擇較知名的團隊,而且有具體的白皮書和可行的商業模式。
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加密貨幣詐騙類型二:場外交易(Over the Counter)
加密貨幣詐騙的第二種類型是場外交易。
加密貨幣市場有琳瑯滿目的交易所可以選擇,但交易所並非慈善機構,皆會收取手續費,有些人為了要省下手續費,會選擇場外交易,也就是私下轉帳做交易,一手交錢一手交貨。
場外交易省去了交易所的過程,看似雙方都省去了手續費,但是有可能在你轉帳給對方時,對方馬上將你拉進黑名單中。
常見的場外交易詐騙手法如下:
場外交易詐騙方式一:買家偽造交易明細
詐騙集團假裝為買家,想買加密貨幣,然後用「偽造銀行交易明細截圖」取信賣家,等賣家轉幣之後,直接封鎖賣家,人就消失。
場外交易詐騙方式二:低於市價太多的匯率
詐騙集團用低於市價的匯率,吸引買家,當買家台幣到帳之後,人就消失。
這樣的事情在傳統金融市場也會發生,像是私下換匯的手法。
目前加密貨幣市場還沒有完善的監管制度,所以沒有人可以預防你被騙,只能靠自己提高警覺,不要貪圖方便或是抱著省錢的心態做場外交易。
加密貨幣詐騙類型三:假交易所
假交易所指的是你註冊的 APP 可能是假的,是詐騙集團的 APP ,並非官方 APP。
如下圖,這是假裝幣安交易所的假 APP。
假交易所的詐騙手法很簡單,其實就是「養、套、殺」三步驟。
1.養:他們會在群組裡面,先塑造自己投資專業形象跟你聊天、或是假裝是客服人員,跟你透露「小道消息」建立信任感。一到兩個月後叫你下載一個 APP 平台,告訴你透過這個 APP 下單或是買幣囤幣都會有高額投報率。
而這個 APP 很有可能是假的,假裝是國際交易所的樣子,接著他就會開始一直秀高獲利的對帳單,營造高報酬的假象,讓你信以為真。
2.套:初期,你可能會小額投資,平台也會讓你獲利,讓你開始相信這是真的,有賺到錢的真實感。
3.殺:等你再匯款大額資金後,他們就會狠敲一筆然後失聯,當你發現不對勁,想要求償拿回獲利時,就會要求你支付 20% ~ 30% 的手續費,或是規定出金最低門檻是 100 萬等手段,到頭來你就是虧了本金和手續費,當然不管你再投入多少錢,都還是提領不出來的。
要防範假交易所的詐騙,建議你在選擇交易所時,可以先透 CoinMarketCap 選擇前十大的交易所進行交易,相對安全又有保障。

加密貨幣詐騙類型四:假空投(Airdrop)
空投就是幣圈內常見的推廣方式, 有些團隊會免費贈送他們自己發行的幣給大家,獲得大家的關注,日後有機會推廣他們新推出的平台或商品。
有些人會利用空投的方式,送一大堆的幣給你,當你的錢包突然出現大量的幣,你一定會很開心也很好奇。
這時候就會跳出一些訊息,要你點擊連結領取,但多數訊息和網站都是英文,你可能沒有認真看,就一步一步的點擊,但其實當你在點擊時就是在授權給別人,過沒多久你的錢包就會變成空殼,什麼幣也沒有。
這是加密貨幣很常出現的詐騙手法,抓住大家貪小便宜的心態。所以建議大家還是要審慎領取來路不明的空投,可以開一個專門領空投的錢包或是先到 Coinmarketcap 選擇大網站領空投。
加密貨幣詐騙類型五:資金盤
資金盤簡單說就是「龐氏騙局」,後金補前金,本身沒有產生價值,也沒有造血功能。
很多資金盤是用拉人的方式,類似直銷方式發展, 主要收入是新會員的錢,用新會員的錢支付前面會員的收益,一旦沒有新會員,這個平台就會瓦解倒閉,最後加入平台的人就成為最後一隻白老鼠。
各種資金盤都會包裝的都很華麗,有的是用金融創新、有的包裝成某某國際知名公司、有的甚至謊稱是國家項目…等未來趨勢,再結合區塊鏈、去中心化的名義來吸引你,不過其實都沒有任何實物。
通常他們會告訴你這是趨勢要早點卡位,投入多少錢,越早投入就能獲得更高的利息,可能是日收入 2 %,或者是月收入 20 % 、 30 % 甚至更高。
不過他們其實是利用後金補前金的方式,當幣的價格越來越貴,只要沒有下一個笨蛋再買入,商品就會賣不出去,就沒有高返利能給你,就會崩盤倒閉,只要公司倒了,你的錢就沒了!
撇除真的詐騙,其實有很多平台本意並非詐騙,但是經營不善,承諾無法兌現,就變成資金盤詐騙,平台如果快要倒閉,通常有 4 個指標可以判斷:
- 頻繁更改制度:凡是一個平台快要入不敷出了,就會頻繁更改制度。
- 無預警登不上:當平台快倒閉,可能經常出現登入不進去的情況。
- 出金延遲:平台突然出現各種理由或者新的交易制度來拖延你的出金。
- 大力推出各種優惠活動:平台拿出超乎常理的優惠,鼓勵你儲值。
當你遇到以上 4 種狀況,你就要小心了,這可能是資金盤詐騙!
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加密貨幣詐騙類型六:中心化公司發幣 + 直銷拉人頭 ( CTO 幣、Pi幣、M幣)
正統的加密貨幣不需要拉人頭,也不用找下線發展,像是比特幣,以太幣。
但是非正統的加密貨幣,像是那種由公司私下發行的虛擬貨幣,就可能要去拉人當下線,因為這家公司要發展業績。
這時如果你去買這家公司私下發行的虛擬貨幣,當公司倒閉,你的幣值就歸零了 ,這是極度高風險的投資,不建議投資,所以不要買虛擬貨幣,但可以買加密貨幣。
通常他們會叫你去買比特幣、以太幣,再轉帳到公司平台幫你操盤,他們有量化交易機器人、有經理人,能幫你賺錢…等等說法,會告訴你除了賺到價差,還會得到公司送你的獎勵代幣。
若想要防範中心化公司發幣詐騙,建議選擇投資成立至少超過 5 年,有撐過一次景氣循環的公司,評估看看他們的真實獲利是否真的有產出實質價值,亦或是只是拿新會員的費用來補坑。

結語:搞懂加密貨幣詐騙類型,謹慎評估不受騙
透過今天分享「加密貨幣詐騙的 6 大常見類型」,我希望可以幫助你審慎評估自己的投資資產運用,不要被一時的好處矇騙上當了。
往後若您擔心自己是不是遇到詐騙時,可以先多多查查幣別的相關資料,看是否有合理公開的團隊在經營,盡量選擇知名、資訊公開的管道,才不會把自己辛苦賺來的錢都給了詐騙集團。
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