加密貨幣賺錢的方法有什麼呢?你也想進入幣圈投資,為自己創造多元收入嗎?
許多剛進入加密貨幣圈的新手小白,常常被各式交易所、幣種、區塊鏈的專有名詞搞得混亂,更不用說去了解有哪些加密貨幣賺錢的方法適合自己了。
不過,加密貨幣世界中,其實有非常多組合運用的投資方法,若沒有進一步了解,常常就錯過了許多獲利的機會。
我是理財醫生陳大仁,過去一年中,我協助超過 300 位學員,年紀從 18 ~ 70 歲,從 0 到 1 ,手把手一步一步教會他們交易技能,創造多元收入,每個月幫自己加薪!
因此,今天我想跟大家分享 7 個在加密貨幣世界中賺錢的方法,希望能幫助你拓展對加密貨幣的認知,極大化運用手上的投資資金,增加收入來源的可能性。
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加密貨幣賺錢方法一:長期持有
加密貨幣賺錢的第一個方法是長期持有。長期持有指的是「經歷過一輪牛市和熊市、一次市場的高峰和低谷」。
在加密貨幣的圈子裡,因為每四年比特幣產量減半,所以幣圈景氣循環大約就是四年,每四年會一次大牛市。
你會發現,加密貨幣的景氣循環速度,比傳統金融還要快速!
傳統金融工具像是基金、股票、房地產,如果長期持有,撐過一輪景氣大循環,大概需要 6 ~10 年,而且頂多漲個 2 ~10 倍而已。不過加密貨幣只需撐過 4 年景氣循環,就非常有機會賺到 10 ~100 倍利潤。
舉個例子:BNB(幣安幣)從熊市的價格,漲到牛市高點,一共漲約 59 倍(見下圖)。
4 年漲 59 倍的概念是甚麼?
假設你投資 1 萬台幣,4 年(或是更短的時間)就會變成 59 萬台幣;
假設你投資 10 萬台幣,4 年(或是更短的時間)就會變成 590 萬台幣;
假設你投資 100 萬台幣,4 年(或是更短的時間)就會變成 5900 萬台幣。
這樣的結果你相信嗎!
你無須投入太多錢,就可以用小博大,這不是在賭博,賭博的人是想靠運氣賺到錢,但我們是靠策略,選擇有價值的幣,長期持有,價值投資,而不是買一些從來沒聽過的小幣,炒作幣,山寨幣。
你可能有聽過幣圈傳奇暴富故事,有個年輕人,2015 年花了 5 萬台幣買了比特幣,但他忘記他買過比特幣,6 年後想起來,當初的 5 萬台幣已經變成翻成 1600 萬台幣,6 年翻了 320 倍,這就是長期持有的威力!
不過想使用長期持有獲利有 2 個注意事項:
1. 選對標的
長期持有必須是價值投資。
簡單說,有價值的東西長期持有才會增值;短期炒作的項目,長期持有只會貶值,所以選對標的是長期持有的關鍵!
2.該賣就要賣
長期持有,如果不賣,那你就會看著他漲上去,然後又跌下來,根本沒賺到,賣掉的理由不是靠自己的感覺,而是要有策略!
賣掉也不代表你不能再進場,你必須有一套進出場的策略,長期持有獲利才能最大化。
加密貨幣賺錢方法二:量化交易
加密貨幣賺錢的第二個方法是量化交易。量化交易指的是用電腦程式依照設定的規則去執行交易。
簡單說,就是把投資策略設定好,然後把策略寫成程式碼,讓電腦自己執行,幫你買進賣出。
量化交易並非穩賺不賠的法則,他非常吃投資策略是否有效。例如這個策略是適合短期? 適合長期? 適合上漲趨勢? 適合下跌趨勢? 還是適合盤整趨勢?
最常見的量化交易方法就是用機器人幫你下單,例如:網格交易、期限套利…等等。
量化交易方法:網格交易機器人
我們舉網格交易機器人為例, 使用時有以下兩點需要特別注意:
1. 賺很少、賺很慢
「網格機器人」的原理是,當下跌一個網格的時候,機器人會幫你分批買進;當上漲一個網格的時候,機器人會幫你分批賣掉。
所以你的幣只賺到一個小小的網格利潤就賣掉,無法吃掉整個波段,如此一來,你的風險有分散,但你的獲利也會大幅縮水,因為你都只賺一個網格就賣掉,無法吃到整個波段,獲利無法最大化!
2.下跌會賠錢
使用網格機器人必須搭配大盤趨勢,不是無敵。
像是網格交易機器人就適合在價格盤整,或是價格上漲時使用,但如果遇到價格往下跌,而且跌破你的天地線,基本上你就被套牢了,所以必須要懂得看趨勢和盤面,才能降低自己風險。
加密貨幣賺錢方法三:放貸收息
加密貨幣賺錢的第三個方法是放貸收息,這邊指的是中心化平台的放貸收利息,例如:幣安、火幣、Matrixport、Bitfinex等等。
如果你想嘗試放貸收息,可以去找尋中心化的平台,把你的幣質押在平台上,賺取平台給你的利息錢。
放貸收息的好處是:即使你是保守投資人,也可以存入穩定幣(如:USDT、USDC),平均投報率也有 6 % ~ 12 %,比銀行美金定存 1% 高出 6 ~ 12 倍。
不過要切記一定要慎選平台,因為如果中心化平台倒閉了,你的錢就沒了。像是一些幣圈中心化機構 Celsius 與 Voyager 就倒閉了,投資者也就血本無歸。建議找可以隨時贖回和出金的平台,不要鎖倉太久。
加密貨幣賺錢方法四:DeFi 流動性挖礦
加密貨幣賺錢的第四個方法是流動性挖礦。流動性挖礦是指在去中心化平台挖礦,對用戶而言,就是把自己的幣存入平台,就可以賺利息、賺手續費和平台獎勵代幣,可謂一魚三吃!
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流動性挖礦的原理簡單說,就是我們提供自己的幣質押在平台,進而增加平台的資金流動性。而後我們就可以賺取平台獎勵代幣和交易的手續費,又當質押的平台是去中心化(Decentralized Finance)即 DeFi 流動性挖礦。
DeFi 流動性挖礦是透過「智能合約」和「區塊鏈技術」所形成的去中心化的金融服務,你可以想成是無人銀行,無人交易所,全自動化執行,非常安全,非常透明。
使用流動性挖礦好處如下:
- 高投報的年化收益,從幾10% ~ 上千%以上
- 不用鎖倉,隨時可以贖回
- 門檻低,10 元美金就可以進場
- 每天配息給你,馬上賺到錢
如下圖:
你可以把 DeFi 流動性挖礦想成跟股票的配股配息,只不過股票是每一個月、每一季、每一年才會配給你,DeFi 流動性挖礦是每天配給你。
一定會有人問,這樣高的投報率,有沒有風險?
對於不懂的人,當然是有風險的,但如果你懂,其實危險都可以避開的。
你需要注意的風險如下:
- 無償損失:你可以想成是自動扣血機制,當兩個幣的差價越大,扣血越多。
- 被駭客攻擊:小的 DeFi 平台的程式碼,可能有漏洞,容易被外部駭客攻擊。
- 平台惡意漏洞::小的 DeFi 平台程式碼內部可能有惡意漏洞,造成資金安全性問題。
- 長期持有:DeFi 流動性挖礦不適合長期持有,只適合盤整和上漲的時候挖礦。
天下沒有白吃的午餐,你想要賺到比別人更高的投報率,你一定要懂何時要進場,何時出場。
不太可能買了之後就不管他,或是沒有任何攻略就進場投資,這樣陣亡機率太高了,如果你要賺更多,賺更快,你就必須學習投資技巧,才能有效趨吉避凶、賺大錢。

加密貨幣賺錢方法五:合約交易
加密貨幣賺錢的第五個方法是合約交易。合約交易全名叫做「永續合約」,這是一種可以開槓桿做多做空的金融商品,最多支援到 125 倍槓桿,而且手續費很低。
推薦你閱讀:永續合約教學:3 大獲利步驟,助你提高交易勝率!
如果你有策略做合約交易,因為可以開槓桿,合約可以讓你在短時間用小錢賺到大錢。但是合約交易賺錢門檻比較高,你必須要有策略的交易。
例如:你的進場理由是甚麼?你的盈虧比如何計算?你的交易勝率如何拉高?你是順勢交易還是逆勢交易?你如何止盈止損?你這單最多賺多少,最慘虧多少?這都是還沒進場之前就需要知道的,這都需要策略和心態磨練。
如果你沒有投資策略,用感覺做合約交易,應該一下子就虧錢。
因為槓桿會讓你加速賺錢,也會讓你加速虧錢,不過別擔心,合約交易最慘頂多就是投入的錢歸零,不會負債,也沒人會跟你追討,更不用擔心信用問題!
加密貨幣賺錢方法六:嚕羊毛
簡單說就是去參加廠商的優惠活動來獲利,跟你每天去麥當勞的 APP 簽到一樣,透過簽到賺取點數,累積點數後即可換餐。如果你想參加嚕羊毛活動,可以去各大交易所,或是平台看最近有舉辦什麼活動。
有些活動是真的,你就可以 0 成本賺到幾千、甚至幾萬元台幣,但是有些是詐騙,要騙你的錢包私鑰授權,所以參加之前要確定安全性喔。
加密貨幣賺錢方法七:鏈上遊戲
簡單說,就是在玩區塊鏈上的遊戲,邊玩邊賺錢的概念,把在遊戲賺到幣,再換成台幣。
舉例:在 2022 年初,因為疫情,很多東南亞的人都沒有工作,所以很多東南亞的人,越南、印尼的人們,都跑去玩這款知名的區塊鏈遊戲:AXIE,認真玩,平均一個月可以賺 3 萬~ 5 萬台幣!
不過慎選遊戲平台是很重要的,有很多平台都是要割韭菜的。
例如:要玩之前你還要先花錢買一大堆裝備,或是莊家故意把平台幣炒高,故意砸盤套利出場,導致你最後套牢,賣不掉你的幣和裝備!

結語:學會加密貨幣賺錢方式,有效開源收益
上面每個方法都可以協助你賺到錢,打造多元收入,不過前提是你必須要懂,最好是你有策略的投資!
如果你是幣圈的新手,你可以從上面選擇一個簡單好上手的方式進入加密貨幣世界;如果你是幣圈的老司機,你可以同時進行不同方法,創造多元收入。
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延伸可閱讀資料
- 量化交易(Quantitative Trading)
- Decentralized Finance
- DeFi, NFT and GameFi Made Easy: A Beginner’s Guide to Understanding and Investing in DeFi, NFT and GameFi Projects
- 區塊鏈
- 加密貨幣交易所