「投資風險控制是什麼？」「如何擬定投資交易計劃？」「投資風險為什麼重要？」
在加密貨幣市場中，因為波動起伏比較大，若操作得當，你只需要投小錢，就可以賺大錢，而且是很多倍的大錢。但是如果操作不當，沒有建立好投資風險控制，也沒有任何交易策略，就容易爆倉，最終賠錢收場。
不過別擔心！我是理財醫生陳大仁，過去一年中，我協助超過 300 位學員，年紀從 18 ~ 70 歲，從 0 到 1 ，手把手一步一步教會他們交易技能，創造多元收入，每個月幫自己加薪！
因此今天，我想跟你分享如何運用永續合約做到投資風險控制的 2 大技巧，希望能幫助想進入加密貨幣市場的你，穩健應對波動，有效獲利！
案例：不會判斷網路資訊、避開投資風險的小吳
先來看我的一個學生的案例。
我有一個學生小吳，他還沒來上課的時候，想透過投資幫自己每個月加薪 1 ~ 3 萬元，但因為本金有限，所以他在想有沒有一個投資工具，可以用小錢賺大錢，同時又不要太困難。
在研究眾多投資工具之後，包含股票、基金、選擇權、加密貨幣、房地產，最後選擇比股票、基金簡單，又只要拿出小錢，就有機會每個月加薪 1 ~ 3 萬元，甚至更多的「加密貨幣永續合約」。
他一開始是跟別人的單，有賺到小錢，但是…..最後卻虧了大錢，事情是怎樣發生的？
小吳還沒來上課學習之前，自己在網路上看很多加密貨幣的免費文章，加入免費 Line 群組、免費臉書社群、免費 telegram…等等，裡面有滿多看起來很不錯的資訊，投報率也看起來不錯！
此時小吳的警覺性非常強，他知道網路上詐騙很多，例如假的交易所，假的空投…等等，為了安全，他只用全世界最大的交易所 – 幣安，同時也不亂買不知名的小幣，只用閒錢投資，但用最基本的防守，根本無法賺到錢。
於是他在眾多板上潛水一陣子之後，覺得這些資訊看起來好像可以信任，決定開始投一點點小錢跟單，開永續合約，版主說甚麼，他就投什麼。
一開始運氣很好，前幾單都有賺到小錢，他開始有點信心後就想，乾脆投一筆比較大一點的資金，這樣賺也比較快，於是小吳投入 10 萬台幣。結果，短短 2 天，這一單小吳還真的繼續賺錢！這次獲利等於他 2 個月薪水，賺到 8 萬，小吳樂翻了！
這時候小吳心臟開始大顆了，下一單，小吳在加碼資金，加碼到 20 萬台幣。
因為資金比較大，小吳開始有壓力了，開始變得患得患失，開始常常看一下盤面，很不幸的，這單虧錢了，因為投入資金大，虧損就會大，這單他虧了 12 萬，小吳看到前面幾單好不容易賺到的錢，全部吐回去，還倒賠，心有所不甘。
於是小吳告訴自己，一定要把錢賺回來！但如果要賺回 12 萬，只投入原本的資金很難賺回來， 於是小吳加碼到 30 萬資金，想用 30 萬，賺回 12 萬，感覺比較容易！
後來小吳繼續找尋交易平台，Youtuber 網紅、Line社群版主，去跟他們的單，因為投入金額更大，小吳壓力更大，看到帳面上起起伏伏，小吳開始做出一些平常不會做的舉動。
原本小吳設定價格跌到多少，就要止損認賠出場， 但是當價格快要跌到止損價格，小吳居然「手動」刪掉止損線，因為她覺得帳面上虧損太多了，現在出場就是真的虧錢，小吳想等他反彈，這樣就不用虧錢了，於是小吳連止損線都沒有設定。
結果事與願違，價格一路跌跌跌，帳面上已經虧損 60 %，小吳這個時候又做出平常不會做的舉動，就是直接放棄這單，隨便他了。
小吳心中想著，反正都虧 60 %，繼續跌下去有差嗎？！就放著吧，有一天看他會不會反彈，讓我解套，但不幸的， 2 天後小吳就爆單， 30 萬都賠光了！
後來，小吳付費來上課，把虧損的錢全部賺回來之後，回顧這段往事，他笑笑的說，因為當時什麼都不懂，當時投資根本是在賭博，沒有任何的投資攻略，沒有交易計畫，也不懂如何資金管理，當初只是上網看看一些免費影片和文章，就直接投錢下去，小吳真心覺得，無知是最可怕的敵人。
確實，小吳當初做對了一些事，也做錯了一些事情，如下表。
小吳前面 1 、 2 、 3 點有做對，有降低自己的風險，但因為小吳當初什麼都不懂，所以第 4 、 5 點完全沒做，當初只能相信網路上不認識的版主，或是免費的影片或是免費文章所提供的訊息，自己完全無法分辨真假，所以無法控制風險。
你可能也聽過不少類似上述的慘痛案例。
許多投資人開始研究交易後，自己跑去網路上搜尋許多資訊，但是完全無法判斷資訊的真假！
尤其是那些感覺有賺頭、高獲利的資訊特別容易吸引人目光，總感覺錯過這次機會後會不會就賺不到了，於是紛紛跟著進場，少了很多思考和判斷的過程。
這樣的行為，很有可能讓自己賠到谷底！
因此接下來，我想跟大家分享進場投資時的風險控制，希望能幫助你往後在看到資訊時，不盲目全盤接收，可以用低風險的方式，打造正確的投資策略。
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核心盲點：聽信免費資訊、盲目跟單，落入投資風險
許多投資人並不習慣自己整理訊息、發展策略，而選擇去聽信免費資訊，會認為反正免費，聽了無傷大雅，反正免費，只一個分享的感覺。
我理解你可能會無法冷靜合理的評斷資訊，資訊可以快速取得、不用成本、於是很多人就試圖想從免費的資訊中，找到一個可行的方式。
不過如果你一直選擇從網路、新聞、Line社群、discord…等 免費的網路資訊來投資，這樣的行為其實就是讓自己暴露在高風險的狀態！
我們做投資，最怕的就是浮誇、不真實的去分析一件事情，不理性的分析，會導致誤判，最後虧損。
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2 大投資風險控制技巧
投資風險控制技巧一：制定交易計劃
投資風險控制的技巧一是制定交易計畫，交易計畫就是你的投資佈局。
包含你的進場原因？預計進場價格？止損價位多少? 止盈價位多少? 何時要對沖？何時要加倉？何時要部份止盈止損？何時回擊？何時移動安全槓等等。
如果你想要像諸葛孔明一樣神機妙算，能夠運籌帷幄，決勝於千里之外，還沒交戰，已知把所有的戰局結果皆了然於心，進而提早佈局，拉高勝率，那麼交易計畫就是你取勝的關鍵，主要有兩個理由。
制定交易計劃理由 1：賺更多的錢
我們可以透過交易計畫的佈局，制定好策略，把我們的賺錢最大化，風險最小化。
來舉個例子說明：
假設你這單要進場做多，你必須要提早佈局，你至少做 2 層佈局，也就是 6 個方案
- 第一層佈局：
- 如果上漲：你才剛進場就真的上漲，你賺到錢了，你要怎樣做？全部止盈？部分止盈？ 加倉？移動安全槓？對沖？ 你想怎樣做，才會利潤最大，風險最小？
- 如果下跌：你才剛進場居然就下跌了，你目前帳片上虧錢，你要怎樣做？ 全部止損？ 部分止損? 逢低加倉？ 移動安全槓？ 對沖？ 你想怎樣做，才會虧損最小，風險最小?
- 第二層佈局 :
- 如果第一層上漲 ⇒ 之後價格繼續飛天上漲？你打算怎樣做？
- 如果第一層上漲 ⇒ 隔幾天之後下跌，利潤回吐呢？你又打算怎樣做？
- 如果第一層下跌 ⇒ 但之後反彈大漲，你打算怎樣做？
- 如果第一層下跌 ⇒ 結果似乎還跌不夠，繼續下跌，你又打算怎樣做？
簡單說，你怎樣善用你手上的錢，佈出一場好局！
不管未來是上還是下，你都不怕，因為你早有佈局，早有計畫！
制定交易計劃理由 2：讓你心態穩定
為什麼有些人，開單之後會慌張？
當價格上漲，開始賺錢，就會開始慌張， 你通常會聽到，「哀阿！現在要不要加碼呢？ 萬一少賺了？！」
當價格下跌，開始虧錢，也會開始慌張，「哀阿！現在要不要提早認賠出場呢？萬一多賠了？！」
你會發現，不管價格往上漲，往下跌，這些人都會慌張，整天都在哀啊哀啊叫！為什麼會一直哀呢？！
因為這些人沒有交易計畫，也沒有做任何的準備。也因為完全沒準備，所以只要價格有波動，心情就會被「貪婪」和「恐懼」牽著走，就會導致賺一點點就想止盈離場，虧損很多不願意止損，想等反彈凹單，長期下來，就會小賺大賠，虧損連連！
因此，交易計畫的出現，就是幫助你能夠穩定心態。不管未來盤面是上漲，還是下跌，你都可以提早佈局，讓你不會慌，心態穩定，當你開單的時候，你就知道結果了，你的投資就會回歸理性，勝率自然大增！
實際上要制定計畫時你可以參考以下步驟，確保自己有完整規劃：
- 進場原因：你是根據什麼原因要開單? 是依照什麼策略? 技術指標? 趨勢動能?
- 進場價格：你預計進場的價格是多少？盈虧比划算嗎？勝率高嗎？
- 止損價格：萬一輸錢，你預計止損價格是多少？是要動態止損？靜態止損？
- 止盈價格：萬一贏錢，你預計止盈價格是多少？是要動態止盈？靜態止盈？
- 資金管理策略：你的總本金是多少？保證金多少？預計用全倉、逐倉？你每單最大虧損上限是多少？你槓桿預計開幾倍？
其中，也有 2 個地方需要特別注意
1.止損要以終為始
先回推能接受的止損價位，再進場。高手是先找止損點，萬一中止損，我整體資金會有多大的傷害；新手是先進場之後，再開始找止損點。但這樣一旦你中了止損，你會虧很多錢。
2.要贏得起，也要輸得起
新手心裡想的是，我每張單都要賺錢，而且是「有感覺」的賺錢，所以得失心很重，患得患失，而且通常資金投入過大，這樣會造成贏得起，但輸不起的狀態。只要這單虧損，會嚴重影響下一單開單的品質和勝率。
高手心裡想的是，我知道不可能每一張單都賺錢，勝敗乃兵家常事，所以我要儘可能依照攻略，拉高勝率，同時嚴格做好資金管理，才能讓自己贏得起，也輸得起，長長久久在市場賺錢， 這就是高手和新手的差別。
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投資風險控制技巧二：資金管理
投資風險控制的技巧二是資金管理。
資金管理將有助於你風險控管，做出有益的投資決策，並建立資金使用情況的檢核標準，提升資金的使用效果。
我們之所以要投資，就是想要用錢滾錢，讓小錢變大錢，是吧。
但投資是有風險的，如果你想在低風險的狀況之下獲利，你必須要遵守這個「投資鐵三角」。
你會從這個鐵三角中發現，第一個最重要的就是，資金管理。
很多新手完全沒有資金管理的觀念，這會導致「盈虧比」出了問題，就算贏 99 次，但只要 1 次沒有做好資金管理，輸 1 次，就會把之前贏的都輸光，甚至虧更多。
因此，如果你想要長期在市場中持續賺到錢，「資金管理」，絕對是第一要務。
在永續合約中，因為是開槓桿的，你做好資金管理由尤其重要。
1. 設定每單最大虧損上限
簡單說，就是每當你止損，你可以接受的總本金虧損上限是多少%？
假設你投資 10000 元，如果這單輸，你可以接受這單輸多少%？
假設你可以接受輸總本金 5 %，也就是輸 500 元就是你的這單輸的上限！
你可以依此，回推你的保證金和槓桿倍數等等參數，進而控制你的資金風險。
2. 確定逐倉、全倉
新手可以用逐倉交易，雖然賺得慢，但是比較簡單和單純。
有經驗的人和高手，可以使用全倉交易，賺得快，可以用小錢賺大錢，再加上資金控管好，風險也低，可以依照自己需求選擇不同倉位，做好資金管理。
3. 加倉和對沖
有經驗的交易者，像是筆者我，通常一份資金會分成三個部位分批進場。
假設做多狀況之下，當確定第一批資金賺錢之後，趨勢也沒變，那就會在相對低點加倉，趁勝追擊，或是局勢不明確的時候，對沖鎖住利潤，但很多新手都用感覺在加倉和對沖，造成資金分配不平衡，導致原本贏錢，但後來加倉反而虧錢，這就是資金管理出了問題。
操作過程中，也有幾個地方需要特別注意：
- 金額太大：有些人原本都投入小小資金，但因為一直有賺到錢，想說直接來一單大的賺比較快，就直接下一單大的資金，因為金額大，壓力就大，最後造成虧損，而且是巨大的虧損。
- 容易被影響：看新聞、媒體，名人被影響情緒，導致常常追高殺低，根本不管原本的資金管理和交易計畫，直接用感覺買進或是離場。
- 多幣投資：同時下很多不同幣的永續合約，讓資金發散，管理困難，造成高風險。
結語：建立穩健交易計劃，投資風險不怕
透過今天分享「應對免費資訊的心態與投資風險控制 2 大技巧」，我希望可以幫助你風險控制，同時用正確的心態和方法，找到自己財富自由之路。
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參考資料
