當沖發大財?沒留意這 3 大風險小心成為市場韭菜!

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前陣子台股在 14500 點的巔峰時期,市場上充斥一群投資者,運用當沖技術來賺取高報酬,甚至開了不少當沖獲利的相關課程。因為當沖技術又稱無本交易,交易者只須當天買賣結清即可獲利,因此吸引了不少年輕族群紛紛加入台股當沖市場。

但你一定也會好奇的問,股票當沖真的這麼好賺嗎? 在投入市場中又該注意哪些操作風險呢?

因此這篇文章,我將告訴你正確的股票當沖觀念以及該注意哪 3 大風險,讓你能快速掌握更多有關當沖交易的秘訣。

當沖是什麼意思?

當沖也稱當日沖銷,意思是指當日開盤後完成買賣股票,進而賺取中間價差,不會將股票放至下一個交易日,也可稱不留倉。台股可當沖標的包含股票、期貨及ETF等,當沖方式分別是現股當沖及資券當沖。

舉例來說,假設當日開盤時買進股價一張10元的A股票,在當日交易時段內將股票賣出,賺取中間價差,稱為現股當沖。

當沖需要符合什麼資格?

因為當沖交易具有一定的風險,因此在進行當沖前,必須符合特定條件,才可進行當沖。

以下幫大家統整出當沖該具備哪些資格?

因證交所規定,投資人必須有一定的交易經驗,才能進行當沖交易,而資券當沖的門檻又比現股當沖來的高。所以建議投資人在當沖前,務必詢問證券商是否符合資格,以免交易失敗。

當沖 3 大風險有哪些?

當沖號稱無本交易,聽起來非常的誘人,無須本金就能買賣股票賺取獲利,但真的有這麼好嗎?背後存在的風險又有哪些呢?

1、違約交割的風險

由於當沖交割股票無需本金,因此讓不少新手投資人操作時,容易超出自己所能負荷的金額,等同於槓桿交易。尤其當盤勢不佳或判斷錯誤時,很可能造成自身無法負擔的買賣損失,因而產生違約交割的風險。

2、交易成本過高

當沖屬於極短線交易,因此不少當沖客經常在短時間內產生多筆交易,雖然當沖享有證交稅減半優惠,但頻繁的買賣也會產上大量的手續費用,因而交易成本大幅提高,若是當日獲利不高時,則難以攤平損益。

3、股票賣不掉

若當沖時,選擇成交量較小的投資標的,容易產生股票賣不出、買不回等情況,稱為當沖沖不掉。此時,若為現股當沖,則需準備 100 % 的現金, 2 個交易日後進行交割,倘若無足夠金額扣款則產生違約交割。

其實簡單來說,若沒有準備足夠的資金操作,還是別輕易嘗試當沖,尤其是新手投資人,當沖雖然獲利快速,但背後隱藏的當沖風險也不可輕易忽略。

當沖選股技巧

當沖屬於極短線交易,因此非常著重選股技巧,勝率將會大幅提升,以下我歸納幫大家整理出 3 種當沖選股技巧:

1、選擇波動性大的標的

當沖的獲利來自於股價波動產生的價差,若選擇波動只有 1 % 的標的,扣掉手續費及證交稅後,所賺取的價差可說是少之又少。因此選擇股價波動大的標的才能在短時間內產生足夠的價差。

簡單說因為當沖是靠價差賺錢,所以波動性大是當沖選股的重要條件之一。

2、選擇流動性佳的標的

為了避免當沖沖不掉,因此流動性佳的股票為首選標的。若交易量過低的冷門股,則有可能發生股票賣不出等情況,所以選擇流動性大的股票,可避免此情況發生。

建議投資人可選擇日成交金額在 5,000 萬以上的投資標的,都算是流動性佳的股票。

3、選擇自己熟悉的個股標的

建議投資人可以選擇平時觀察已久的股票,作為當沖的投資標的。由於熟悉個股的股性,對於股價波動掌握性也較高。

結論:學會當沖技巧,降低投資風險

希望藉由今天分享「當沖觀念以及該注意哪3大風險」,能幫助你在股票當沖時,避免掉隱藏性的風險,大幅提高當沖勝率。

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理財醫生:陳大仁

我是理財醫生陳大仁。

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