ETF小學堂!新手必知ETF 的 4 大種類、 5 大優缺點,讓你 1 秒搞懂ETF!

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你有在財經新聞或是網路上,看到過ETF 0050、0056的經驗嗎?

ETF成為近年來投資市場上非常火熱的投資工具,不少人將ETF用來當作長期投資的標的,但是ETF真的這麼好嗎?真的如新聞說的一樣穩定沒有風險嗎?

我相信大家對ETF一定有很多不了解的地方,假如想要投資ETF,究竟該注意什麼呢?市場上又有哪些ETF類型可以投資呢?

本篇文章,我將針對ETF是什麼、4 大投資種類及 5 個優缺點等定義解析,讓你能快速掌握ETF的投資技巧。

ETF是什麼?

ETF(Exchange Traded Fund)的全名是指數股票型基金,用於追蹤市場上主要指數或債券市場指數的基金,可在股票交易所買賣,同時擁有分散風險的特性。

舉例來說:台股知名的 0050 (元大台灣卓越50基金)ETF,這檔指數的成分股是台灣市值前 50 大上市公司的股票,買進這檔ETF,就等於一次買進這 50 間公司一部分的股票。

你可以想像ETF是一個菜籃,這個籃子裡有50種不同的蔬果,只買一種蔬果可能有好有壞,而買這個菜籃,你每一種蔬果都能吃到一點。

ETF 的5個優缺點

近年來,時常聽到ETF是最適合小資族的投資方法,所以究竟投資 ETF 有什麼優缺點呢?

ETF優點

1、種類多樣化

ETF追蹤的指數範圍相當廣泛,涵蓋各個國家、產業及市場等,市面上也同時有多種追蹤不同指數的ETF,投資人有多樣化的選擇。

2、分散風險

ETF能一次擁有不同產業的投資標的,代表著資金被分散在不同的產業上,可避免單一股票的漲跌起伏,降低個股所引發的波動性。

簡單說,假設新聞提到面板銷量減少的報導,可能會造成A公司股價下跌,但如果是投資ETF,A公司股價下跌對於投資組合來說,影響可說是大幅降低。

3、交易成本低

ETF屬於被動式的管理,不需要專業經理人主動選股。ETF只需要追蹤指數進行投資組合調整,因此能省下一筆專業經理人的管理費用。而平均管理費只要 0.3 ~ 0.4 %,比起其他主動型基金便宜了不少。除此之外,ETF的交易稅也只要 0.1 %,相較股票的 0.3 % 省了三倍之多。

4、資訊透明化

ETF追蹤的指數,投資組合成分股相當公開透明化,可以隨時透過發行券商的官方網站查詢持股公司及占比,因此投資人可以較容易瞭解投資組合特性並做出適當的預期。

5、買賣交易方便

ETF買賣交易的方式就像股票,投資人只要有證券帳戶,就可在交易時段買進或賣出,價格也是隨著盤中交易而浮動。

ETF缺點

1、績效不高

如果是追求高投資報酬率的投資人,ETF可能會讓你失望。

雖然ETF能達到分散風險的作用,但是不免會納入一些體質較弱或股價動能不高的公司。所以很少能像個股一樣有機會漲停跌停,因此ETF占比若較高,則會拉低平均績效報酬。

2、小心匯差風險

若投資人投資的ETF是國內商品的話,則不會有匯率風險的問題。但如果想投資海外ETF的話,這時則會面臨匯率風險,所以投資前最好對匯率有所瞭解,以免最後賺了報酬卻賠了匯差。

3、追蹤誤差

有些ETF沒有完全追蹤指數,會產生追蹤誤差,所以選擇ETF時,盡量選擇追蹤誤差較小的ETF。

建議在買任何ETF前,一定要清楚投資的ETF是追蹤什麼指數,避免最後買錯投資標的。

4、有折溢價

ETF在股市中是以買賣雙方的出價進行交易,並不是買ETF的實際淨值,所以容易有時買的較便宜或是較貴的狀況。

5、有內扣費用

ETF雖然費用率沒有其他共同基金高,但仍會有內扣費用,有些ETF費用率極低,但也有些ETF費用率依然昂貴。

我們簡單統整以上問題,ETF雖然具有分散風險的特性以及穩定的投資報酬率,但相對來說績效不如預期的高,所以投資人在投資前,務必謹慎評估自己的投資屬性,再做決定。

ETF的 4 大種類

ETF的種類可分成以下 4 種:股票、債券、商品及特殊,新手可以先從股票ETF及債券ETF開始了解。

如果你正開始接觸ETF的新手朋友,記得先從股票ETF開始,不要一開始就選擇風險及操作難度較高的特殊ETF,這樣可以大幅降低投資風險喔。

結論:學會投資ETF,帶來更穩定的投資報酬率

希望藉由今天分享「新手必知ETF 的 4 大種類及 5 個優缺點」,能幫助你在投資ETF中,了解更多有關ETF的資訊。

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理財醫生:陳大仁

我是理財醫生陳大仁。

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